“温州女老板涉嫌虚构进口铜交易 宁波联合子企业2600万信用证“中招””

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经记者徐杰出生于浙江宁波

5月14日晚，宁波联合( 600051、sh )宣布，子公司宁波联合集团进出口股份有限公司)以下宁波联合进出口企业)参与信用证诈骗案。 宁波进出口企业收到宁波市中院出具的《案件受理通知书》。 前几天，这个案子开庭了。

《每日经济信息》记者调查后发现，这笔价值425万美元(约合人民币2600万元)的“来往”资金背后，涉嫌虚构电解铜进口交易，是涉及银行、公司、外贸代理企业的信用证欺诈纠纷。 温州人陈小敏、交行香港分行站在被告席上，建行宁波市分行排在第三位。

温州女业主站在被告席上

陈小敏、温州瑞安市人，除浙江香溢进出口贸易有限企业(以下简称香溢企业)的法人代表及董事长外，还担任诺华有限企业(以下简称诺华企业)的董事。

据宁波联合5月14日发布的公告，年2月20日，控股宁波联合进出口企业与香溢企业签订了代理进口合同。 香溢企业委托进出口企业代理电解铜的进口。 宁波联合进出口企业很快根据香溢企业的指定作为买方与被告诺华企业签订了电解铜“买卖合同”。 货款总额为425万美元，约2600万元人民币。 支付方法是100%不可取消的发票金额(美元)，远期90天信用证。

此后，宁波联合进出口企业根据上述《买卖合同》，向第三方建行宁波分行开立了发行号83008010059524、收款人为诺华企业，总额425万美元的不可撤销信用证。 宁波联合表示，收到建行宁波分行寄送并要求确认付款的信用证项目文件，向进出口企业出具《信用证文件通知书》，并通知信用证项目文件已到位后，宁波联合进出口企业将上述业务的提单和提单发货

宁波联合进出口企业的相关负责人昨天( 7月26日)向《每日经济信息》记者发出了当时这张电解铜的送货单，但是没有钱给对方提取，所以马上企业一查，完全没有这些货物。

陈小敏法庭表示，由于未能及时补办抵押物，2月12日，她亲自前往公安局证实情况，找到宁波联合进出口企业进行协商，尽快补办有效抵押物，2月13日，被刑拘。 “案发地点在香港，她在去宁波协商时被逮捕”。 陈小敏的丈夫对《每日经济信息》记者说。

香港分店陷入迷局

7月25日，坐在宁波市看守所的远程法庭上，陈小敏承认香溢企业和诺华企业实际上是一个人控制的关联企业。 工商资料显示，香溢企业成立于1997年，注册资金仅500万元，注册地为瑞安市安阳街道烟草大厦，企业经营范围为服装鞋帽、纺织品、工艺品、畜牧产品及进出口业务，诺华企业注册于香港，成立于2008年9月，“注册资金 ”。 熟悉《每日经济信息》记者的人说。

7月25日是法庭交换证据阶段，陈对证据“记不清了”，或简短回答法官和律师的提问。

关于交行香港分行，宁波联合认为交行香港分行在事先知悉信用证诈骗存在的情况下，为上述信用证诈骗提供了便利，而不是善意第三方。

文件本来就是虚假的，而且没有真实的贸易背景，提交香港分行时，为什么要在要求发送、交付、确认付款的信用证项下提交文件？

在7月25日的法庭上，香港分行只有其代理律师出庭。

其实，陈小敏下属这家香溢企业的信用有问题，2008年曾参与买卖合同纠纷案，至今已向瑞安市人民法院通过该市企业信发布了两次公司信用二级警报。

陈小敏表示，自己共需进口2500吨电解铜，其中首批500吨，开证金额425万美元。

但是，在无担保的情况下开具了信用证，不可撤销，陈小敏很容易就拿到了现金。 “合同上确定有抵押物和带价款的提货。 那时没有付款就可以自己解决货物。 银行多次审查陈小敏提供的抵押物没有达到抵押标准。 ”宁波联合进出口企业相关负责人作了说明。

但是，这个注册资金只有500万元的企业发生了这笔大生意吗？ 中的迷局可能随着事件的发展而变得明朗。

“她首要的工作是利用长期信用证提取资金，然后将资金投入民间借贷市场赚取差额。 ’熟悉陈小敏操作路线的人对《每日经济信息》记者说。

根据有关规定，信用证是银行有条件支付的承诺，“同样是代付业务，与承兑汇票不同，如果单据一致，银行必须支付。 ”宁波一商业银行高管向《每日经济信息》记者表示，“银行在审查中强调的是信用证的书面形式认证。 信用证付款，如果文件一致，银行将无条件付款。 ”

该银行高管表示，银行信用证交易方法存在凭单付款，只解决单据不涉及货物的弊端，从而导致不法商人利用此种手段以虚假或虚假单据骗取货物、以虚假信用证骗取银行贷款的目的

“去年以来，房地产开发商向银行贷款受阻，由于资金周转，这种模式非常多。 ”一位相关人士向记者表示，“外向型公司多，进口货物最多，使用的是长期信用证，在资金不足的大环境下，其中有时会有人凭发票凭证提取资金，但实际上货物一直不动，严重的是根本没有货物。”

一位业内人士介绍说，大陆企业与海外企业交易时，首先要找大陆外贸企业签订代理协议。 代理外贸企业要收取一定的费用，银根吃紧时，民间利率越高，其费用也就越高。

据公开媒体报道，2008年，浙江等化纤、纺织等领域的公司一夜之间突然倒闭，利用信用证套现的风险似乎暴露出来。 例如浙江纵横集团、绍兴江龙印染等公司，本来就是银行高质量的客户，但却掉进了信用证融资的陷阱。