“工行农行涉嫌卖顾客新闻 一户50元”

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据证券时报报道，上海司法机关日前查获了有关买卖银行客户的新闻案件，涉案人员共有19人。 其中，销售资料来源来自工商银行、农行、某城商行下属分行4名员工。 目前，这三家银行的4名相关工作人员已经被两名被检查机构逮捕，另外两名因情节较轻未被逮捕。 逮捕罪包括盗窃、收购和非法提供信用卡新闻的嫌疑和出售市民新闻的嫌疑。 据悉，相关人员累计销售银行客户登记记录、信用卡资料2500余件。

卡里的资金被谜底偷走了

在看不见的角落里，惊人的高效买卖活动正在进行。 但是，不知道被买卖的对方。

陈佳是这次买卖活动中众多受害者之一。 今年2月，她在某城商行上海分行查询卡内资金，发现密码有误后，银行柜面工作人员告知卡内资金未减少，陈佳更改密码。 今年3月，陈佳再次发现密码有所变更，但卡内资金也没有减少。

戏剧性的是，3月11日，陈佳接到公安机关的电话，得知卡内资金于1月29日被吸引，累计金额达到4万多元。

今年3月4日，另一受害者彭夏在上述城商行存款时被银行客户经理告知卡内资金被盗。 据悉，该卡内的资金被非本人手机、固定电话分期充值，累计亏损额11万余元。 在接受警方审问时，彭夏表示，他没有登录过网络银行，银行卡一直为他本人保管，密码家人也不知道。

到目前为止，披着受害者的雪在上述银行开立的银行卡，到去年12月底已经2万多元了。 令她困惑的是，这张卡没有进行过网上银行，也没有进行过网上交易。 她在找银行理论，被银行说2万元是在自己的网上扣的，目的地是交电话费的费用。

“这张银行卡一直在我身边，密码也没有交给别人。 ”除了上述3名受害者外，其他3名银行客户也同样在向公安机关投诉时提出了质疑。

银行职员陷入深渊

据了解，目前该案有3家银行的员工在销售客户的新闻资料，主要包括客户的征信记录和银行卡号。

其中，征信记录主要包括个人基本新闻、姓名、证件类型和号码、通讯地址、联系方式、婚姻状况、居住新闻、职业新闻等； 此外，还包括信用卡新闻、贷款新闻等信用交易新闻。 但是，这与银行卡号无关。 但是，各银行的内部员工可以通过内网查询，获取客户的银行卡号、开户时间、开户银行、余额等，查询账户流水。

针对上海司法机关此次查获的案件，相关银行分别为工行福州鼓楼支行、工行武汉黄陂支行、农行无锡荣龙支行和某城商行，共有4名员工。 相关人士表示，一份征信报告10元，“打包”查家属50元。 某银行客户的卡号、余额、开户银行、开户时间、一年账合计为40元至180元。

工商银行黄陂分行相关工作人员通过qq集团，从今年3月至6月共提供了2334份个人征信报告。 农荣龙支行的相关工作人员通过该计算机系统，提供客户账户余额、交易流水约200份。 某城商行相关员工2009年7月进入该银行信用卡部，销售银行卡号、开户时间等新闻100余条。 “上面的房子需要私设侦探、洗钱、偷卡里的资金。 “我知道这是违法的，但是钱不够，所以只能这样做。 ’这家城市商行的员工说。

完美的灰色优势链

过去，所售银行的客户信息只用于向私人侦探、高利贷业者和公司提供新闻，但银行职员知道银行号码后开始复制同一张卡偷钱。 目前，销售新闻被用来在网上代理各项业务费偷钱，这种方法更为可行和普遍。

由于银行对信用卡犯罪的打击力度不断加强，通过复制同一张银行卡，嫌疑人被银行和atm取现并被公安部门掌握，现在通过网络支付可以避免这种“风险”

在此案中，主犯朱华首先在网上购买事主的新闻(包括身份证号码、联系电话等) )，然后通过两名中介) ) ) ) ) )找到银行“内鬼”，客户的新闻 这在受害者没有开设过银行卡、密码和网络银行的背景下造成了损失。

据介绍，其操作方法是通过淘宝网开设店铺，利用低于市场价格的各项目的代缴公用事业费，募集“二中介”。 以手机通讯费代缴为例，朱华首先以“93折”吸引了该网站“二中介”的目光，“二中介”又以“98折”的优惠代缴通讯费，赚取3元差价。

朱华因为银行客户的新闻量大、多，在知道银行卡号和卡内资金后，利用银行客户的身份证、车号、生日、家人生日等常用因素推测了银行卡密码。 拿到手后，朱华将以不打折的价格用受害者的银行卡向移动企业和联通企业支付通讯费，完成整个交易。 在此期间，朱华本人用“空”手套白狼”的方法，在“让利”7%后窃取了顾客银行卡的资金。 之后，他通过在市场上买的几张银行卡，把钱转移到这些账户上，利用下属的负责人去银行和atm取钱，复制了同一银行号码后价格也很高，不再有容易被公安机关扣押的风险。

目前，银行职员销售客户新闻、多家中介赚取差价、非法窃取客户银行卡内资金，利用银行客户新闻涉嫌犯罪的好处链条正在形成。 在业界，不知道这样的方法是否普遍。 但是，网上“满天”的广告似乎可以证明这一领域的火爆。 (注)由于该案件未进入公诉阶段，因此使用者姓名中包括主犯、被害人在内的每个人平均以假名出现。 ）